Blockchain Analytics – Tantangan KYC Blockchain

Blockchain telah merevolusi beberapa industri dan mendorong mereka ke dunia yang terdesentralisasi karena menjanjikan keabadian, transparansi, dan kecepatan dalam melakukan semua jenis transaksi. Meskipun ada keuntungan yang tak terbantahkan dari penggunaan teknologi ini, ada beberapa kekurangannya juga. Beberapa tantangan yang paling menarik adalah KYC dan juga AML karena keduanya membutuhkan solusi Blockchain Analytics yang canggih.

Mengapa data sangat penting?

Data dianggap sebagai minyak dunia digital dengan jutaan organisasi yang menjalankan bisnisnya mengumpulkan dan mengoptimalkannya untuk tujuan yang sesuai. Bahkan pengguna seluler umum dapat merasakan ‘tekanan’ oleh perusahaan yang meminta mereka untuk memberikan akses ke data pribadi setelah menginstal aplikasi atau menggunakan fitur dari platform online lainnya. Untuk menggarisbawahi pentingnya informasi, kita harus mempertimbangkan kasus Yahoo ketika datanya sebelumnya dikompromikan, yang mengakibatkan kerugian signifikan terhadap kekayaan bersih organisasi teknologi raksasa ini..

Blockchain berjanji untuk memberikan keamanan tertinggi pada data pengguna sejauh pengguna tetap anonim dan tidak dapat diidentifikasi. Ini ternyata menjadi poin negatif dengan sudut pandang yang berlawanan dalam beberapa skenario. Masalah dengan anonimitas adalah bahwa pencucian uang menggunakan cryptocurrency untuk mentransfer uang haram mereka ke negara lain.

Pentingnya Blockchain Analytics

Blockchain Analytics adalah tentang mengetahui data yang disimpan di buku besar digital ini. Dalam lingkungan transparansi keuangan, sulit untuk melepaskan diri dari ekosistem yang menyembunyikan semua jenis data dan informasi yang digunakan dalam blockchain. Mata uang digital menjadi pusat perhatian media dan sektor bisnis, otoritas pengatur dan pemerintah menanggapi perkembangan ini dengan serius. Mereka membuat undang-undang yang memastikan bahwa tidak ada aktivitas pencucian uang yang dilakukan menggunakan cryptocurrency. Karena alasan itu, banyak negara telah melarang mata uang digital sama sekali sementara hanya sedikit yang memberlakukan pembatasan parsial pada perdagangan mereka. Blockchain Analytics dengan cermat menganalisis data sehingga ekosistem mengetahui apa data itu dan bagaimana serta di mana data itu telah digunakan oleh pengguna tertentu di jaringan..

Untuk membuat Blockchain Analytics menjadi arus utama, penting bagi pengembang untuk menghasilkan beberapa langkah seperti Know Your Customer (KYC) dan undang-undang Anti Pencucian Uang. Ada konsensus yang luas tentang penggunaan langkah-langkah KYC dan AML untuk membuat teknologi dapat diterima di negara-negara di mana undang-undang pencucian uang lebih ketat..

Karena domain teknologi ini akan berkembang ke lebih banyak industri, pentingnya Blockchain Analytics juga akan meningkat. Pemeriksaan data akan menjadi lebih penting untuk melakukan transaksi seperti transfer uang dan memvalidasi transaksi, untuk beberapa nama.

Kredit Gambar: Kristal

Teknologi blockchain dan tekanan regulasi yang meningkat

Otoritas regulasi menjadi waspada dan aktif untuk mengawasi mata uang digital dan memberikan tekanan untuk mengatasi masalah AML dan KYC di seluruh dunia. Tujuan menekankan pada perlunya langkah-langkah penting ini adalah untuk mengatasi penipuan yang terjadi di bidang kripto dan untuk menciptakan kapasitas untuk mendeteksi aktivitas penipuan dengan bantuan Blockchain Analytics. Ini juga akan membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan yang terjadi di ekosistem. Untuk mengatasi masalah serius ini, Blockchain Analytics membantu kami mengatasi sebagian besar masalah di sini.

China adalah yang pertama melarang perdagangan kripto karena alasan yang sama dan ini menciptakan banyak keributan di antara para penggemar kripto, organisasi, dan otoritas pengatur. Pedagang Tiongkok harus pindah ke negara lain di mana perdagangan kripto ilegal. Mengikuti pola tersebut, pengadilan puncak India juga telah mengeluarkan perintah yang memperingatkan pedagang crypto lokal untuk berhenti melakukan transaksi dengan bank. Namun, larangan ini digugat setelah mendapatkan jutaan tanda tangan digital pada aplikasi yang kemudian diajukan ke pengadilan dan hingga saat ini, masalahnya adalah sub-hakim di pengadilan. Di minggu yang sama, bank utama Pakistan juga melarang perdagangan crypto dan agen keamanan juga menahan beberapa orang karena melakukan bisnis ini. Ruang untuk ICO dipersempit dengan otoritas pengatur beberapa negara menunjukkan reservasi untuk fitur anonimitas yang melekat yang membuka jalan bagi kegiatan ilegal. Web gelap juga menjadi aktif dan mereka mulai mempromosikan seks anak, perdagangan perempuan, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya di bawah tirai. Semua alasan ini memberi tekanan tinggi pada badan pengatur beberapa negara untuk menyusun undang-undang untuk pencegahan penggunaan cryptocurrency dalam kegiatan kriminal. Meskipun tidak mungkin bagi mereka untuk mengawasi kesalahan ini karena tidak ada teknologi yang dapat mengungkapkan identitas orang-orang yang beroperasi di bawah karpet ini, tekanan terhadap pihak berwenang ini terus meningkat..

Sebagai akibatnya, Otoritas Moneter Singapura telah menetapkan prosedur dan pedoman yang harus diikuti oleh ICO. Perkembangan ini memungkinkan mereka untuk menerima mata uang digital sebagai produk dan membawanya di bawah undang-undang peraturan yang membatasi perusahaan untuk menjaga pemeriksaan KYC dan melaporkan aktivitas kriminal dan mencurigakan. Mengikuti pola tersebut, Komisi Sekuritas dan Berjangka Hongkong juga merilis dokumen yang memperingatkan orang-orang tentang risiko yang terkait dengan ICO dan menekankan perlunya persyaratan KYC. Malaysia juga mengikuti pola tersebut dan membuat kebijakan AML untuk penggunaan cryptocurrency.

Untuk mempersingkat perdebatan, otoritas pengatur secara aktif menyusun undang-undang untuk mencegah penggunaan mata uang digital dalam kegiatan kriminal, pelanggaran keamanan, dan penipuan..

Dalam upaya untuk meningkatkan pemeriksaan KYC dan AML, analitik blockchain telah menjadi kebutuhan untuk pemantauan data di jaringan..

Memantau data di blockchain bertujuan untuk memeriksa kualitas dan kegunaan informasi. Untuk lebih jelasnya, data dianalisis jika sesuai dengan tujuan dan kualitas informasinya diperiksa.

 

Blockchain Analytics untuk meningkatkan manajemen data

Meningkatkan kualitas manajemen di sektor publik adalah target utama Blockchain Analytics untuk menjaga informasi tepercaya tentang aset, aktivitas, individu, dan organisasi. Data yang berkaitan dengan informasi pribadi seperti tanggal lahir dan kematian, status perkawinan dan informasi penting lainnya mengenai organisasi seperti transfer properti, perizinan bisnis dan lini bisnis mereka semuanya penting untuk dikelola dengan aman dan dibagikan sesuai dengan undang-undang hak atas informasi. . Mengelola data semacam itu tanpa menggunakan teknologi blockchain adalah tugas yang rumit tetapi harus ada langkah-langkah jika ada perubahan pada data. Seorang individu harus datang dan muncul secara langsung jika terjadi perubahan atau pembaruan catatan pribadinya untuk memastikan kualitas informasi dan transparansi. Demikian pula, menggunakan teknologi blockchain untuk berbagi data selanjutnya juga harus dibuat otomatis dengan menggunakan teknologi kontrak pintar. Misalnya, jika pihak ketiga membutuhkan informasi, itu harus dibagikan secara otomatis saat memenuhi kondisi yang telah ditentukan. Ini meningkatkan transparansi dan manajemen data untuk kepuasan semua pemangku kepentingan.

Blockchain Analytics adalah ukuran utama dan fitur yang tidak dapat disangkal untuk meningkatkan transparansi teknologi ini. Ada kekhawatiran bahwa penjahat mungkin mengakses database buku besar publik dan menggunakannya dalam berbagai aktivitas yang salah. Jika semua tindakan pada data yang disimpan di blockchain diambil, ini memberi semua orang ketenangan pikiran tentang keamanan informasi mereka. Teknologi blockchain telah digunakan untuk beberapa tujuan tetapi yang terpenting adalah menangani dan mengelola informasi.

Keamanan Data di blockchain

Nilai data telah ditingkatkan dan kami dapat memeriksa kembali fakta ini dengan mengamati jumlah kejadian di mana peretas telah menyusupi basis data untuk detail pribadi, sidik jari, informasi keuangan, nomor jaminan sosial, dan riwayat pekerjaan..

Ketika membandingkan keamanan data dengan sistem konvensional dan blockchain, diketahui bahwa keamanan data konvensional dijamin dengan metode enkripsi yang tidak menjanjikan keamanan tertinggi, di sisi lain, blockchain tidak mengizinkan peretas untuk mencuri atau memanipulasi informasi yang disimpan di buku besar..

 

Analisis Blockchain dan Analisis Data

Blockchain memiliki kapasitas besar untuk mengubah dunia di sektor data. Telah disaksikan bahwa dalam beberapa tahun terakhir, teknologi telah digunakan untuk mengubah beberapa industri dan model bisnis, tetapi kebutuhannya untuk mengubah analisis data tidak dapat dihindari. Orang-orang yang baru mengenal dunia blockchain merasa sulit untuk memahami bagaimana teknologi ini dapat memengaruhi analisis data dan ada begitu banyak tantangan dalam hal itu. Uang mungkin merupakan penghalang yang paling sulit karena infrastruktur analitis yang mendasarinya. Namun, rintangan ini dapat dihilangkan setelah layanan intelijen bisnis menyediakan alat langganan yang mudah digunakan untuk menganalisis data. Pada fase selanjutnya, orang mengharapkan mekanisme baru dari teknologi blockchain untuk merancang alat yang akan membantu memantau dan menganalisis data. Blockchain menawarkan cara yang lebih demokratis untuk menawarkan utilitas ini dengan memungkinkan organisasi besar membuat analitik mereka dan mengizinkan perusahaan kecil untuk menggunakan alat ini. Semua orang dapat menggunakan fitur ini dengan cara yang ekonomis.

Pertukaran Data

Sebagaimana dibahas di atas, data dengan tepat disebut minyak ekonomi modern dan ada jutaan organisasi yang mengerjakan data Anda, mengumpulkannya dan menjualnya kepada penawar tertinggi. Blockchain memastikan bahwa berbagi data lebih layak dan efisien dengan menghilangkan redundansi dan ketidakakuratan data. Ini memberi pembeli keuntungan di mana mereka hanya membeli informasi yang relevan dan benar-benar digunakan untuk tujuan mereka.

Blockchain memudahkan semua orang untuk berbagi data yang akurat, valid, dan relevan. Teknologi ini merupakan alternatif yang lebih baik untuk mengambil dan mengumpulkan informasi dibandingkan dengan praktik konvensional, yang memerlukan pemindaian beberapa file dan menghapus hal-hal yang tidak perlu sebelum akhirnya membagikan data yang berguna..

Mekanisme berbagi data lama mahal dan tidak efisien sementara teknologi blockchain menawarkan solusi yang transparan dan ekonomis untuk tujuan ini. Tidak ada gunanya mengatakan bahwa perusahaan yang mendapatkan data, yang sebenarnya mereka butuhkan, meningkatkan bisnis mereka dengan menghasilkan lebih banyak prospek dan juga meningkatkan kinerja organisasi mereka secara keseluruhan..

 

Alat Explorer untuk Blockchain Analytics

Mari kita lihat beberapa alat penjelajah analitik blockchain paling terkenal di internet.

Kristal

Ini dikembangkan oleh tim Bitfury dan solusi yang ditawarkannya cukup komprehensif. Crystal tidak hanya memungkinkan pengguna untuk melihat ekosistem tertentu dalam berbagai dimensi, tetapi juga sangat cocok untuk membangun hubungan antara penjahat yang berbeda untuk membantu dalam pelacakan dan survei..

Jadi ini adalah alat yang bagus untuk analitik blockchain dalam kaitannya dengan KYC karena penyelidik dan agensi lain dapat menggunakannya untuk meningkatkan keamanan sistem dan jaringan mereka secara keseluruhan juga..

OXT

Alat ini, terutama untuk buku besar bitcoin. Artinya, semua transaksi yang terjadi di blockchainnya dapat dianalisis dengan bantuan OXT. Salah satu keuntungan terbesar adalah memungkinkan pengguna untuk memilih berbagai metrik pencarian, jadi Anda selalu bebas untuk mempersonalisasi hasil analisis Anda..

Perlu dicatat bahwa karena buku besar ini bersifat publik secara default, ada beberapa kekhawatiran yang diangkat oleh komunitas pengguna dan alat seperti OXT memungkinkan mereka meningkatkan penentuan privasi.

Jika metrik tertentu tidak tersedia di sistem, OXT memenuhi semua permintaan yang dipersonalisasi dari pengguna.

Putusan Akhir

Sekali lagi, tidak perlu dikatakan lagi, bahwa nilai data telah meningkat selama bertahun-tahun dan perusahaan mendasarkan rencana bisnis dan strategi pemasaran mereka pada data dan informasi. Untuk membuatnya lebih sederhana, bahkan situs web e-niaga kecil meminta informasi pengguna dan kemudian menggunakan data ini untuk merancang strategi pemasaran untuk menempatkan iklan yang relevan. Analisis blockchain memiliki peran kunci dalam aktivitas bisnis utama. Data telah dimonetisasi di mana konsumen lebih tahu tentang nilai informasi mereka. Namun masalah dengan memberikan data kepada konsumen adalah mereka tidak dapat terus memeriksa penggunaan informasi yang salah.

Namun, teknologi blockchain memastikan transparansi dan memungkinkan pengguna untuk mengawasi informasi untuk memastikan bahwa itu tidak digunakan dalam aktivitas yang tidak relevan dan kriminal. Ini meningkatkan kepercayaan di mana data hanya dapat dibagikan setelah Anda memberikan persetujuan untuk itu.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map