10 FAQ Teratas Tentang Pajak Crypto Di Australia (Yang Dapat Menghemat Uang Anda)

Pada artikel ini, kami akan menjawab 10 pertanyaan paling umum yang kami terima tentang pajak kripto di Australia. Kami juga akan mencantumkan beberapa alat dan perangkat lunak pajak crypto terbaik untuk membantu menghitung penghasilan crypto Anda di akhir posting ini.

Anda juga harus menyadari bahwa Kantor Perpajakan Australia (ATO) sekarang menindak pedagang mata uang kripto. Jadi, jika Anda tidak terbiasa dengan kewajiban pajak Anda, Anda bisa membahayakan diri sendiri.

Bursa Kripto Populer Di Australia

10 FAQ Umum Tentang Pajak Crypto Di Australia

Sebelum kita mulai, penting untuk memahami bagaimana Kantor Pajak Australia (ATO) mendefinisikan perlakuan pajak atas cryptocurrency di Australia.

Pada dasarnya, ini diklasifikasikan oleh Pemerintah sebagai a "aset digital di mana teknik enkripsi digunakan untuk mengatur pembuatan unit tambahan dan memverifikasi transaksi pada blockchain. Cryptocurrency umumnya beroperasi secara independen dari bank sentral, otoritas pusat, atau pemerintah."

Dengan demikian, referensi apa pun ke ‘cryptocurrency’ karena itu termasuk Bitcoin dan altcoin lain yang mungkin Anda pegang di dompet perangkat keras atau platform perdagangan Bitcoin Anda.

Terkait: 10 Bursa Cryptocurrency Terbaik Di Australia

Tanpa basa-basi lagi, berikut adalah 10 pertanyaan pajak crypto yang paling umum ditanyakan:

Bagaimana Cara Kerja Pajak Cryptocurrency?

Cryptocurrency dikenakan pajak sama seperti aset tradisional lainnya seperti real estat dan logam mulia. Saat Anda menjual atau memperdagangkan aset, Anda mungkin harus membayar pajak atas selisih antara harga jual dan harga yang Anda beli (tidak termasuk biaya penukaran dan komisi, dll.).

Perbedaan nilai ini diukur dalam mata uang fiat dan sering disebut sebagai Pajak Keuntungan Modal. Ini berlaku untuk sebagian besar negara seperti Australia, AS, Inggris, Kanada, dll.

Pajak capital gain juga berlaku untuk mata uang kripto pada saat dibuang. Seperti, ketika Anda menjualnya, menukarnya dengan mata uang kripto lain, atau menggunakannya untuk pembelian seperti yang dijelaskan di bawah ini.

Aktivitas Crypto Anda Yang Kena Pajak?

Siapa pun yang terlibat dalam memperoleh atau membuang cryptocurrency akan dikenakan pajak. Ini dapat bervariasi tergantung pada sifat keadaan Anda dan Anda tarif pajak marjinal.

Bagi sebagian besar orang Australia, aktivitas kripto berikut dianggap sebagai peristiwa kena pajak:

  • Perdagangan cryptocurrency (proses menjual satu crypto ke crypto lainnya)
  • Menjual Bitcoin ke dalam mata uang fiat (misalnya Dolar Australia)
  • Saat Anda memberikan cryptocurrency sebagai hadiah untuk teman atau keluarga
  • Terima cryptocurrency sebagai penghasilan (misalnya penambangan kripto)
  • Membeli barang dan jasa dengan cryptocurrency

Ini berarti, setiap kali Anda membeli, menjual, menghadiahkan, memperdagangkan, menambang, atau membelanjakan mata uang kripto, Anda melakukan acara Pajak Keuntungan Modal dan sebagian atau semua keuntungan mungkin dikenakan pajak..

Terkait: 4 Bitcoin Cashback Terbaik & Aplikasi Hadiah (Uang GRATIS)

pajak crypto

Berapa Pajak Crypto yang Harus Saya Bayar?

Mengetahui cara membayar pajak pada kripto bisa menjadi tugas yang menantang jika Anda baru saja memulai dengan mata uang kripto.

Jika Anda membeli dan memegang aset kripto dan kemudian menjualnya di masa mendatang, ini akan dikenakan pajak capital gain. Artinya, kemungkinan besar Anda harus membayar pajak untuk itu. Meskipun, jumlah pajak kripto yang akan Anda bayarkan bergantung pada beberapa faktor:

  • Apakah Anda seorang penduduk Australia untuk keperluan pajak
  • Berapa penghasilan yang Anda peroleh

Jika Anda seorang penggemar cryptocurrency dan telah berinvestasi atau berdagang dalam mata uang digital, maka Anda akan dikenakan pajak atas keuntungan modal apa pun yang dihasilkan dari perdagangan crypto Anda..

Sebagai contoh, jika Anda membeli Ethereum sebagai investasi dan menjualnya nanti dengan AUD, atau menukarnya dengan koin cryptocurrency lain dengan harga lebih tinggi yang menghasilkan capital gain, Anda perlu membayar pajak..

Namun, jika Anda memegang aset kripto selama lebih dari 12 bulan, Anda berhak mendapatkan potongan pajak keuntungan modal 50%. Ini berarti bahwa meskipun nilai pasar (dalam AUD) dari portofolio kripto Anda berubah, Anda tidak memperoleh keuntungan atau kerugian modal sampai Anda melepaskan aset digital Anda..

Setelah Anda menghitung jumlah capital gain, Anda dapat mengetahui pajak terhutang dengan mengacu pada Anda tarif pajak pendapatan marjinal. Keuntungan modal di Australia dikenakan pajak dengan tarif yang sama dengan tarif pajak pendapatan marjinal.

Bagaimana Menghitung Jumlah Pajak Terutang Dari Penghasilan Crypto?

menghitung pajak crypto

Jumlah pajak yang Anda bayarkan atas penghasilan crypto Anda dapat bervariasi tergantung pada jenis aktivitas yang Anda lakukan. Di Australia, untung dan rugi akibat aktivitas cryptocurrency perlu dihitung dalam Dolar Australia.

Jadi, Anda perlu mengonversi harga aset kripto pada saat pembelian dan penjualan menjadi AUD. Perbedaan nilai fiat antara tanggal-tanggal ini akan dikenakan pajak capital gain.

Ini termasuk ketika Anda menukar cryptocurrency dengan pertukaran AUD, mengonversi ke koin lain atau membeli barang dan layanan dengan cryptocurrency.

Apakah Saya Harus Mengajukan Pajak atas Kerugian Saya Dalam Cryptocurrency?

Ya, bahkan jika Anda merugi dalam perdagangan cryptocurrency setelah menjualnya kurang dari harga yang Anda beli, ini dianggap sebagai kerugian modal..

Faktanya, adalah kepentingan terbaik Anda sendiri untuk mencatat kerugian modal karena dapat digunakan untuk mengurangi keuntungan modal di masa depan. Ini dapat mengimbangi penghasilan kena pajak Anda seperti pajak crypto di masa depan.

Jadi, penting untuk mencatat semua aktivitas perdagangan kripto Anda sepanjang tahun.

Mari kita ambil contoh sederhana.

Jika Anda membeli 1 Bitcoin saat harganya $ 5.000 dan menjual 1 Bitcoin lagi seharga $ 20.000, Anda akan menghasilkan acara Capital Gains Tax (CGT). Oleh karena itu, Anda mungkin perlu membayar pajak atas keuntungan $ 15.000 yang diukur dalam Dolar Australia, pada saat Anda menjualnya..

Bisakah Saya Menghindari Membayar Pajak Crypto?

Tidak, semakin sulit untuk menghindari pembayaran pajak atas kepemilikan kripto Anda. Setiap kali Anda membeli crypto menggunakan fiat, atau mengonversi koin crypto ke yang lain, jejak digital tertinggal.

Karena tekanan dari otoritas lokal, pertukaran crypto diminta untuk menyerahkan data mereka tentang penggunanya ke otoritas pajak.

Dalam laporan dari Globe Newswire, ATO mengharapkan untuk mengumpulkan lebih dari $ 3 Miliar denda pajak dari pedagang kripto dan investor di tahun keuangan ini saja. Selain itu, pemerintah Australia juga mengalokasikan satu miliar dolar untuk mengidentifikasi siapa saja yang belum menyatakan aktivitas perdagangannya dan mengajukan pajaknya.

Apakah Saya Perlu Mencatat Setiap Aset Kripto?

Iya. Setiap cryptocurrency dianggap sebagai aset capital gain.

Jadi, jika Anda memegang beberapa altcoin di dompet perangkat keras Anda, Anda perlu menyimpan catatan setiap koin saat menyiapkan pengembalian pajak kripto Anda..

Apakah Saya Perlu Membayar Pajak untuk Perdagangan Crypto-To-Crypto?

Iya. Pertukaran satu cryptocurrency ke cryptocurrency lainnya dianggap sebagai peristiwa pajak capital gain. Dengan demikian, kantor pajak akan memperlakukan penjualan koin dengan harga pasar dalam mata uang fiat dari setiap aset pada saat transaksi..

Misalnya, jika Anda menjual Bitcoin untuk Ethereum, agen pajak akan memperlakukan ini sebagai penjualan Bitcoin dengan harga pasar Ethereum yang Anda terima di dompet pertukaran Anda..

Informasi Apa yang Perlu Saya Rekam?

Anda perlu menyimpan dan memelihara catatan tanggal transaksi (beli dan jual), aset mata uang kripto dan dengan siapa Anda berdagang.

Seperti disebutkan di atas, pajak kripto Anda dihitung dalam dolar Australia. Jadi, Anda perlu mengonversi crypto menjadi dolar Australia pada saat transaksi (untuk acara pembelian, penjualan, dan perdagangan).

Informasi ini dapat dimasukkan dalam tanda terima pembayaran, ekspor file format .csv dari pertukaran kripto dan riwayat transaksi dari dompet digital Anda.

Masing-masing metode dokumentasi ini akan diterima oleh ATO.

Apakah Ada Kalkulator, Perangkat Lunak, atau Alat Crypto Tax?

Ya, ada beberapa aplikasi perangkat lunak pajak crypto online untuk membantu melacak perdagangan Anda dan menghasilkan laporan capital gain. Setiap perangkat lunak dapat membantu Anda menghitung untung dan rugi untuk memenuhi kewajiban pajak Anda.

Beberapa alat perangkat lunak pajak crypto terbaik adalah:

  • TokenTax
  • Koinly
  • Cointracking
  • Zenledger
  • Cryptotrader
  • Pajak Bitcoin
  • IP Sublime

cointracking

Jika Anda seorang pedagang aktif, menggunakan aplikasi perangkat lunak pajak crypto ini akan menjadi alat yang sangat berharga yang akan menghilangkan sakit kepala di akhir tahun keuangan..

Meskipun, jika Anda lebih suka menghitung pajak Anda sendiri, Anda selalu dapat memilih untuk melakukannya dengan cara lama menggunakan spreadsheet pajak kripto untuk mencatat setiap perdagangan Anda..

Kesimpulan

Kami berharap panduan ini memberi Anda gambaran yang lebih baik tentang pajak kripto di Australia dan beberapa perangkat lunak dan alat pajak yang berguna yang akan membantu pengembalian pajak Anda..

Ada juga bursa crypto di Australia yang menyediakan kalkulator pajak gratis seperti Swyftx dan Independent Reserve yang juga bisa Anda pertimbangkan. Penyedia digital ini memiliki fitur laporan pajak untuk mengekspor transaksi Anda.

Karena peraturan terus berubah, kami mendorong Anda untuk mengunjungi Panduan ATO untuk cryptocurrency untuk informasi lebih lanjut.

Penafian: Harap jangan mengandalkan informasi di sini karena kami bukan ahli pajak. Anda harus selalu mencari nasihat keuangan dan pajak Anda sendiri dari seorang profesional.

Kami akan meninggalkan Anda dengan beberapa pertanyaan:

  • Maukah Anda mengajukan pengembalian pajak crypto tahun ini?
  • Bagaimana Anda menghitung pajak crypto Anda?
  • Perangkat lunak pajak crypto apa yang Anda gunakan?
  • Apakah Anda menggunakan spreadsheet pajak kripto dasar?

Jika menurut Anda 10 FAQ ini akan berharga bagi investor kripto yang Anda ketahui, silakan bagikan panduan ini dan alat pajak kripto yang berguna dengan mereka..

Selain itu, Anda mungkin juga tertarik dengan artikel yang dipilih sendiri ini:

  • Situs Web Terbaik Untuk Menjual Bitcoin Dengan Uang Tunai Di Australia [Seketika]
  • 7 Cara Membeli Bitcoin Dengan Uang Tunai Di Australia
  • Tercepat & Cara termudah untuk membeli NEO di Australia
  • 5 Alternatif Coinspot Terbaik Untuk Membeli & Menjual Bitcoin
  • 4 Situs Charting Crypto Terbaik Untuk Pedagang Altcoin
Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map